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提防不法集资警示教育（三）

泉源：未知 作者：hfwhzx宣布日期：2024-11-16 08:18

导读：前言 近年来， ，，，，，面临不法集资案件高发多发态势， ，，，，，省委、省政府高度重视， ，，，，，把提防和处置惩罚不法集资作为效劳实体经济、深化金融刷新、维护金融稳固的主要抓手， ，，，，，坚持标本兼治、打防并举

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前        言

近年来， ，，，，，面临不法集资案件高发多发态势， ，，，，，省委、省政府高度重视， ，，，，，把提防和处置惩罚不法集资作为效劳实体经济、深化金融刷新、维护金融稳固的主要抓手， ，，，，，坚持标本兼治、打防并举、源头防控， ，，，，，一直加大宣布道育的力度、广度、深度， ，，，，，起劲提高宽大人民群众的金融清静意识和危害识别抵御能力， ，，，，，取得了起劲效果。。。。。但受多重因素影响， ，，，，，不法集资形势依然严肃重大， ，，，，，犯法手段越发隐藏， ，，，，，使用“高收益、低门槛、零危害”等噱头诱导消耗者投资的不法集资案件时有爆发， ，，，，，给人民群众的工业造成了重大损失， ，，，，，严重影响了经济生长和社会的协调稳固。。。。。
为有用普及金融理财知识， ，，，，，最大限度提升社会公众金融素养和危害识别能力， ，，，，，我们聚焦目今我省危害高发的领域， ，，，，，选编真实案例， ，，，，，以案例解读剖析犯法手法， ，，，，，以场景再现教学识别要领， ，，，，，资助您熟悉什么是不法集资， ，，，，， 怎样识别不法集资。。。。。
我们信托， ，，，，，在您的加入和支持下， ，，，，，我们一定能够打赢不法集资这场攻坚战。。。。。让我们携手并肩， ，，，，，同心同向， ，，，，，一起守住“钱袋子”， ，，，，， 护好幸福家！

 
 
第一部分  典范案例
 
养老养生一卡通的诱惑
 
案情简介
被告人李某某担当湖南省某某养老公司市场部总司理时代， ，，，，，伙同他人通过电话宣传、发放宣传单等方法， ，，，，，组织老人到位于石门县夹山寺的某某养老院旅行考察并宣称， ，，，，，某某养老公司谋划养老效劳并在天下各地有养老基地， ，，，，，晚年人可以到公司加入运动， ，，，，，交钱治理“天下养老养生一卡通”和“天下养老消耗一卡通”会员卡， ，，，，， 凭卡打折享受公司在多地养老基地的异地养老效劳；；；；；；若卡内资金不必费， ，，，，，一年后将返还一定的福利津贴即利息。。。。。 李某某还组织晚年人到外地多家养老机构旅行和组织运动， ，，，，，并宣传这些机构为某某养老 公司的养老基地， ，，，，，吸引晚年人办卡储值。。。。。但 现实上， ，，，，，该公司没有提供养老养生、异地养老效劳的谋划实体。。。。。李某某通过公司为163 名晚年人治理“天下养老养生一卡通”会员 卡， ，，，，，收取人民币共计1227.2 万元， ，，，，，已还本付息105.36 万元；；；；；；累计与118 名晚年人签署“天下养老消耗一卡通”会员协议， ，，，，，收取人民币共计85.53万元。。。。。

作案手段
一是使用养老机构名义签署效劳协议， ，，，，， 增添晚年人识骗难度。。。。。同时， ，，，，，组织晚年人到多家养老院旅行考察， ，，，，，营造该公司在天下各地都有养老基地的假象。。。。。
二是虚构“天下养老养生一卡通”和“天下养老消耗一卡通”效劳项目。。。。。
三是捉住部分晚年人贪小自制、对社会 新兴事物不熟悉的特点， ，，，，，允许凭卡打折享受公司在多地养老基地的异地养老效劳， ，，，，，骗取晚年人存款。。。。。

防骗小贴士
1.晚年人在选择养老机构时， ，，，，，应审查相 关证件并按划定签署养老效劳协议， ，，，，，未在市、 县（市）民政局挂号的养老机构， ，，，，，不要入�。。。。。� ，，，，， 更不要投资。。。。。
2.一些不法分子以异地养老、旅居养老为名， ，，，，，将晚年人带到所谓的基地、养老院举行旅行、嬉戏、体验， ，，，，，为晚年客户勾画优美的效劳项目图景， ，，，，，进而向晚年人预售床位、 治剖析员卡， ，，，，，现实上是不法集资， ，，，，，请晚年朋侪一定要擦亮眼睛、仔细辨识。。。。。
3.晚年人遇到相关投资集资类宣传， ，，，，， 一 定要阻止头脑发热， ，，，，，可先征求家人和朋侪的意见， ，，，，，不要盲目信托造势宣传、熟人先容、 专家推荐， ，，，，，不要被小恩小惠诱惑盲目投资。。。。。

新型养老模式的陷阱
 
案情简介
郑某在 X 县建设某某康健生涯馆。。。。。该生涯馆注册建设以来， ，，，，，向晚年人放纵张扬国家鼎力大举提倡消耗养老、投资返利,只要花钱办卡成为公司会员， ，，，，，免费旅游， ，，，，，公司获得国家帮助， ，，，，，市场远景辽阔， ，，，，，并以晚年人为主要工具从事不法集资犯法运动， ，，，，，不法吸储晚年人100 余人， ，，，，，涉案资金800余万元。。。。。

作案手段
一是锁定晚年群体， ，，，，，宣传方法隐藏。。。。。该公司雇人在各大广场、交通主干道等处向晚年人发放传单并以赠予礼物方法吸引晚年人到公司相识新型养老模式， ，，，，，播放宣传视频， ，，，，， 逐渐引诱晚年人受骗投资。。。。。
二是紧跟目今政策热门， ，，，，，变换名目疑惑性强。。。。。随着攻击不法集资事情的深入， ，，，，，宣布道育力度的逐步增大， ，，，，，群众对古板的不法集 资运动有了一定的熟悉， ，，，，，可是对“消耗养老、 投资返利， ，，，，，国家帮助项目”政策一知半解， ，，，，，具有一定的疑惑性。。。。。
三是理财项目繁多， ，，，，，利诱形式多样。。。。。该公司以投资返利养老， ，，，，，设定种类繁多的理财 层次， ，，，，，银卡、金卡、钻石卡、白金卡、翡翠卡， ，，，，，并通过旅游现场投资享有“礼物奖励”、 “红包奖励”“增值奖励”等奖励方法诱骗晚年人追加投资款。。。。。

防骗小贴士
1.选择养老效劳机构， ，，，，，一定要看看该机 构是否具备实验养老效劳或提供养老产品的 资质， ，，，，，看看机构是否凭证民政部分要求收取预收费、押金等。。。。。要高度小心以收预付费、 床位费、治理 VIP会员等名义允许还本付息或给付其他回报的营销， ，，，，，谨记天上不会掉馅饼。。。。。
2.有些渲染康健养老等新型康健养老模 式的机构， ，，，，，实质是蹭政策热门， ，，，，，变换名目不法集资。。。。。请晚年朋侪小心以治剖析员卡获得差别品级返利的不法集资模式。。。。。无利不起早， ，，，，，空手套白狼， ，，，，，天下没有免费消耗、低价消耗的好事。。。。。
 
养老项目的圈套
 
案情简介
山东H区某康健工业有限公司以开发养老项目为名， ，，，，，通过入股分红、资金返现、投 资养老床位等方法， ，，，，，面向社会不特定工具 200 余人不法吸收公众存款， ，，，，，涉案金额 560 余万 元， ，，，，，造成损失 350 余万元。。。。。
作案手段
一是以投资“养老项目”名义吸收资金。。。。。 该公司打着投资、加盟、入股养生育老基地、 晚年公寓等项目名义， ，，，，，允许高额回报， ，，，，，不法 吸收公众资金。。。。。
二是以销售“养老公寓”名义吸收资金。。。。。该公司以销售虚构的养老公寓、养老山庄等名义， ，，，，，或者以返本销售、售后返租、约定回 购等方法销售养老公寓、养老山庄， ，，，，，不法吸 收公众资金。。。。。
三是打造“温情陷阱”。。。。。对晚年人一样平常 生涯很是体贴， ，，，，，用小恩小惠一直举行诱惑， ，，，，， 尤其是针对孩子不在身边的独居老人， ，，，，，格外 眷注， ，，，，，靠小花招让晚年人松开小心而举行投 资。。。。。

防骗小贴士
1.打着投资、加盟、入股养生育老基地、 晚年公寓等项目名义， ，，，，，允许返本销售、售后 返租、约定回购等方法吸引晚年人投资， ，，，，，实 质是变相的不法集资。。。。。
2.晚年人在选择养老机构时， ，，，，， 应审查相 关证件并按划定签署养老效劳协议， ，，，，， 未在市、 县（市） 民政局挂号的养老机构， ，，，，，不要入�。。。。。� ，，，，， 更不要投资。。。。。
3.晚年人遇到相关投资集资类宣传， ，，，，， 一 定要阻止头脑发热， ，，，，，可先征求家人和朋侪的 意见， ，，，，，不要盲目信托造势宣传、熟人先容、 专家推荐， ，，，，，不要被高利诱惑盲目投资。。。。。
 
康养项目的陷阱
 
案情回首
某某实业有限公司以投资度假村、生产康健产品项目、养生育老等项目为名， ，，，，，在未经国家行政主管部分批准其向社会公众召募资金的情形下， ，，，，，以高利息回报、组织旅游、 派发宣传单等方法， ，，，，，针对中晚年人群举行推介销售该司的旅游、保健产品， ，，，，，凭证销售产品预售款16%至19%的比例向客户支付高额推 广费、到期后还本付息的方法， ，，，，，游说客户签署租赁条约及产品购置条约， ，，，，，并签署所谓“市 场监视员聘用协议”,不法吸收公众存款。。。。。

作案手段
一是以投资度假村、生产康健产品项目、 养生育老等实体项目为名， ，，，，， 引诱晚年人投资。。。。。
二是以凭证销售产品预售款 16%至 19%的 比例向客户支付高额推广费、到期后还本付 息为诱饵， ，，，，，诱惑晚年人受骗。。。。。
三是通过签署租赁条约及产品购置合 同， ，，，，，并签署所谓“市场监视员聘用协议”,迷 惑晚年人， ，，，，，抵达敛财目的。。。。。

防骗小贴士
1.近年来， ，，，，， 一些不法机构打着“养老效劳”“康养项目”等名义， ，，，，， 以“高利息、高 回报”为诱饵吸引晚年人资金。。。。。晚年人在投资项现在， ，，，，，一定要对项目的真实性举行深入相识， ，，，，，提高危害意识， ，，，，，不要容易受骗受骗。。。。。
2.晚年人在投资理财时一定要认准正规持牌金融机构， ，，，，，任何允许高额回报的投资都 是有危害的， ，，，，，不要被所谓的“高利息”“高 收益”等虚伪宣传误导。。。。。
 
养老床位的圈套
 
案情简介
四川省某某养生育老中心， ，，，，，法定代表人刘某某、市场拓展部部长张某某以德康养老中心名义， ，，，，，以沿街发放宣传资料、组织晚年人开展联谊会等方法举行果真宣传， ，，，，，为晚年人治理栖身权证、签署养生育老条约， ，，，，，并对外宣称， ，，，，，晚年人交纳的本金越多， ，，，，，入住时享受房租折扣也越大， ，，，，，德康养老中心将按期支付利息， ，，，，，期满退却还本金。。。。。某某养老中心共计向3300 余人吸收资金1.7亿元， ，，，，，案发时已退还资金4275万元， ，，，，，未退还资金1.3亿元， ，，，，，入住效劳费抵扣本金133万元。。。。。

作案手段
一是以沿街发放宣传资料、组织晚年人开展联谊会等方法举行虚伪宣传， ，，，，，吸引晚年群体关注。。。。。
二是通过对外宣称， ，，，，，晚年人交纳的本金越多， ，，，，，入住时享受房租折扣也越大， ，，，，，德康养老中心将按期支付利息， ，，，，，期满退却还本金的方法， ，，，，，诱惑晚年人投资。。。。。

防骗小贴士
1.养老机构的实质是提供养老效劳， ，，，，，对带有投资返利性子的允许， ，，，，， 晚年人应谨记高回报陪同高危害， ，，，，，审慎投资、小心不法集资。。。。。
2. 以“交纳本金越多入住折扣越高”、 “高额返息到期退还本金”、“返还定金并 享受折扣入住甚至免费入住”等为幌子， ，，，，，收取预付费的行为现实是吸收公众资金的金融 运动。。。。。
3.晚年人要小心养老机构超量售卖床位的情形。。。。。养老机构以为晚年人治理栖身权证、 签署养生育老条约、享受入住优惠等方法， ，，，，，吸引晚年人预付用度， ，，，，，是解决资金缺乏问题常用的营销手段。。。。。但若是收取预付费的客户总数远远凌驾其床位数， ，，，，，严重凌驾其效劳供应能力， ，，，，，将导致晚年人的入住需求无法兑现。。。。。
 
 第二部分  执法知识问答

什么是不法集资?
《提防和处置惩罚不法集资条例》划定， ，，，，，所谓不法集资， ，，，，，是指未经国务院金融治理部分依法允许或者违反国家金融治理划定， ，，，，，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方法， ，，，，， 向不特定工具吸收资金的行为。。。。。
该界说明确了不法集资的三要件：
一是“未经国务院金融治理部分依法允许或者违反国家金融治理划定”， ，，，，，即不法性；；；；；；
二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”， ，，，，，即利诱性；；；；；；
三是“向不特定工具吸收资金”， ，，，，， 即社会性。。。。。
 
养老效劳领域不法集资常见手段有哪些?
第一步：小恩小惠作诱饵， ，，，，，正面形象是假象。。。。。“免费赠予礼物”是涉晚年人不法集资的一个共性， ，，，，，不法分子往往通过派发传单、口口相传、上门推销等方法， ，，，，，使用赠予粮油鸡蛋、免费体检、养生讲座等小诱饵， ，，，，，摸清晚年人小我私家信息和投资意愿。。。。。别的， ，，，，，不法分子为包装自己， ，，，，，前期还会投入资金， ，，，，，用于租 赁写字楼、治理营业执照等， ，，，，，细分人事、财 务、销售等部分， ，，，，，营造其“正规”形象。。。。。
第二步：打“情绪牌”， ，，，，，设下“温柔陷  阱”。。。。。不法分子为了骗取晚年人信托， ，，，，，让营业员通常里常与老人谈天、嘘寒问暖， ，，，，，还隔三差五探望老人“作育情绪”， ，，，，，让部分晚年人一步步走向他们全心打造的“温柔陷阱” 中。。。。。
第三步：虚构多种项目， ，，，，， 允许低投资高回报。。。。。不法分子大多通过注册正当的企业， ，，，，，使用前期建设的信托， ，，，，，虚构养老、影视、餐饮及莳植养殖投资等项目， ，，，，， 虚伪允许的保本保息、高额回报， ，，，，，忽悠晚年人投资。。。。。
第四步：给予按期“回报”， ，，，，，放长线钓大鱼。。。。。在集资初期， ，，，，，不法分子往往准时足额兑现允许本息， ，，，，，骗守信托， ，，，，， 吸引晚年人一连加大投资， ，，，，，同时在晚年群体中通过口口相传， ，，，，，吸引更多人加入。。。。。殊不知， ，，，，，待集资抵达一定规模后， ，，，，，不法分子便神秘转移资金或携款潜逃， ，，，，，使投资者血本无归。。。。。

怎样规避不法集资陷阱?
要想避开不法集资陷阱， ，，，，，各人一定要牢 记 “四看、三思、等一夜”。。。。。
四看。。。。。一看融资正当性， ，，，，，除了看是否取得企业营业执照， ，，，，，还要看是否取得相关金融牌照或经金融治理部分批准。。。。。二看宣传内容， ，，，，，看是否含有或体现“有担保、无危害、高收益、稳赚不赔”等内容。。。。。三看谋划模式， ，，，，，看项目真实性、资金投向、获取利润的方法等。。。。。四看加入主体， ，，，，，看是否主要面向晚年人等特定群体。。。。。
三思。。。。。一思是否真正相识产品及市场行情。。。。。二思产品是否切合市场纪律。。。。。三思自己是否具备肩负损失的能力。。。。。
等一夜。。。。。一定要阻止头脑发热， ，，，，，先征求家人朋侪的意见， ，，，，，不要盲目信托造势宣传、熟人先容、专家推荐， ，，，，，拖延一晚再决议。。。。。

加入不法集资的损失由谁肩负?
《提防和处置惩罚不法集资条例》第 25 条 划定， ，，，，，因加入不法集资运动受到的损失， ，，，，，由加入者自行肩负。。。。。这意味着一旦社会公众加入不法集资， ，，，，，其利益不受执法保�；；；；；ぃ�；；；；；经人民法院执行， ，，，，，不法集资人仍不可清退集资款的， ，，，，，应由加入者自行肩负损失， ，，，，，不得要求政府、有关部分和司法机关肩负。。。。。

发明不法集资线索,应当怎么办?
人民群众一旦发明不法集资线索， ，，，，，可以向不法集资人挂号地（不法集资人系小我私家的， ，，，，， 向其住所地或经常栖身地）公安机关报案， ，，，，，  也可以向外地处置惩罚不法集资牵头部分反应， ，，，，，或通过“金安举报中心”小程序举行举报。。。。。
  
(责任编辑：hfwhzx)
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